พันธบัตร
พันธบัตร (Bond) เป็นตราสารหนี้ชนิดหนึ่งที่ออกโดยรัฐบาลหรือองค์กรธุรกิจ (เช่น บริษัทเอกชน หรือรัฐวิสาหกิจ) เพื่อระดมทุนจากประชาชนหรือผู้ลงทุน โดยมีเงื่อนไขว่าจะชำระคืนเงินต้นพร้อมดอกเบี้ยตามระยะเวลาที่กำหนดในพันธบัตรนั้นๆ
ลักษณะสำคัญของพันธบัตร
- ผู้ถือพันธบัตร: ผู้ลงทุนที่ซื้อตราสารนี้จะกลายเป็นเจ้าหนี้ของผู้ที่ออกพันธบัตร
- ผู้ที่ออกพันธบัตร: อาจเป็นรัฐบาล องค์กรเอกชน หรือหน่วยงานรัฐ เช่น กระทรวงการคลัง หรือบริษัทเอกชน
- อัตราดอกเบี้ย: ดอกเบี้ยที่จ่ายให้ผู้ถือพันธบัตรเรียกว่า “คูปอง” ซึ่งมักจะจ่ายเป็นรายงวด (เช่น รายปีหรือรายครึ่งปี)
- ระยะเวลา: มีการกำหนดเวลาครบกำหนดชำระคืนเงินต้น เช่น 3 ปี, 5 ปี, 10 ปี หรือมากกว่า
- ความเสี่ยง: พันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลมักมีความเสี่ยงต่ำ ในขณะที่พันธบัตรเอกชนอาจมีความเสี่ยงสูงกว่า แต่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า
ประเภทของพันธบัตร
- พันธบัตรรัฐบาล (Government Bond): ออกโดยรัฐบาล เช่น พันธบัตรออมทรัพย์ 2568 หรือพันธบัตรกระทรวงการคลัง
- พันธบัตรเอกชน (Corporate Bond): ออกโดยบริษัทเอกชนเพื่อระดมทุน
- พันธบัตรเทศบาล: ออกโดยหน่วยงานท้องถิ่น เช่น องค์การบริหารส่วนจังหวัด
- พันธบัตรระหว่างประเทศ: ออกโดยองค์กรหรือรัฐบาลในตลาดระหว่างประเทศ
ข้อดีของการลงทุนในพันธบัตร
- ความมั่นคง: โดยเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลมีความเสี่ยงต่ำ
- รายได้คงที่: ได้รับดอกเบี้ยเป็นประจำ
- สภาพคล่อง: พันธบัตรบางประเภทสามารถซื้อขายในตลาดรองได้
ข้อเสียของการลงทุนในพันธบัตร
- ผลตอบแทนต่ำ: เมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง
- ความเสี่ยงจากดอกเบี้ย: หากอัตราดอกเบี้ยในตลาดสูงขึ้น มูลค่าพันธบัตรในตลาดรองจะลดลง
พันธบัตรเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการการลงทุนที่มีความมั่นคงและรับรายได้ดอกเบี้ยในระยะยาว เช่น ผู้เกษียณอายุหรือผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของตนเอง
พันธบัตรรัฐบาล
พันธบัตรรัฐบาล คือ Government Bond หรือ Sovereign Bond ซึ่งหมายถึง ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลเพื่อระดมเงินทุนสำหรับการดำเนินงานและโครงการต่างๆ ของภาครัฐ มีลักษณะสำคัญดังนี้
- เป็นเครื่องมือทางการเงินที่รัฐบาลใช้กู้ยืมเงินจากประชาชนและนักลงทุน โดยผู้ลงทุนจะได้รับดอกเบี้ยตามอัตราที่กำหนด และเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนด
- มีความปลอดภัยสูง เนื่องจากเป็นการกู้ยืมของรัฐบาล ซึ่งมีความน่าเชื่อถือและมีความเสี่ยงต่ำ
- มีระยะเวลาการลงทุนที่หลากหลาย ตั้งแต่ระยะสั้น กลาง จนถึงระยะยาว (เช่น 1 ปี 3 ปี 10 ปี หรือมากกว่า)
- ดอกเบี้ยจะจ่ายตามงวดที่กำหนด และเมื่อครบกำหนดจะได้รับเงินต้นคืนเต็มจำนวน
- สามารถซื้อขายเปลี่ยนมือได้ในตลาดรองหลังจากการออกจำหน่ายครั้งแรก
ตัวอย่างพันธบัตรรัฐบาล
พันธบัตรรัฐบาล (ESGLB376A)
ชื่อพันธบัตรรัฐบาล การจำหน่ายพันธบัตรรัฐบาลเพื่อความยั่งยืนสำหรับปรับโครงสร้างหนี้ (พ.ร.ก. กู้เงินโควิด-19 เพิ่มเติม) ในปีงบประมาณ พ.ศ. 2567 (ESGLB376A) พันธบัตรรัฐบาล 2567
พันธบัตรรัฐบาล (ESGLB35DA)
ชื่อพันธบัตรรัฐบาล การจำหน่ายพันธบัตรรัฐบาลเพื่อความยั่งยืนสำหรับปรับโครงสร้างหนี้ ESG Bond (พ.ร.ก. กู้เงินโควิด-19) ในปีงบประมาณ พ.ศ. 2565 (ESGLB35DA) พันธบัตรรัฐบาล ล่าสุด
พันธบัตรรัฐบาลจึงถือเป็นเป็นทางเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่มั่นคงและมีความเสี่ยงต่ำ
พันธบัตรออมทรัพย์
กระทรวงการคลังออกจำหน่ายพันธบัตรออมทรัพย์ของกระทรวงการคลัง พันธบัตรรัฐบาล ปี 2567 ในปีงบประมาณ พ.ศ. 2567 ครั้งที่ 2 วงเงินรวม 30,000 ล้านบาท รุ่นอายุ 5 ปี และ อายุ 10 ปี อัตราดอกเบี้ยแบบคงที่ต่อปี 3.0% และ 3.4% จำหน่ายให้แก่บุคคลธรรมดา ในวันที่ 19-21 สิงหาคม 2567 และรุ่นอายุ 10 ปี อัตราดอกเบี้ยแบบคงที่ต่อปี 3.0% จำหน่ายให้แก่นิติบุคคลไม่แสวงหากำไร ในวันที่ 26-27 สิงหาคม 2567 ผ่านระบบอินเทอร์เน็ต Mobile Application และเคาน์เตอร์สาขาของ ธ.กรุงเทพ ธ.กรุงไทย ธ.กรุงศรี ธ.กสิกรไทย ธ.ซีไอเอ็มบี ไทย และ ธ.ไทยพาณิชย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย
พันธบัตรออมทรัพย์ สบม.
กระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทย ออกจำหน่ายพันธบัตรออมทรัพย์บนวอลเล็ต สบม. ของกระทรวงการคลัง ในปีงบประมาณ พ.ศ. 2567 ครั้งที่ 2 (แบบไร้ใบตราสาร) วงเงิน 10,000 ล้านบาท อายุ 5 ปี และ อายุ 10 ปี อัตราดอกเบี้ยแบบคงที่ต่อปี 3.0% และ 3.4% จำหน่ายผ่านวอลเล็ต สบม. ในแอปพลิเคชันเป๋าตัง ตั้งแต่วันที่ 13-30 สิงหาคม 2567 พันธบัตรรัฐบาล 2567 ล่าสุด
ข้อมูลเพิ่มเติม : pdmo.go.th
